Прежде чем привязать свои активы к вагону не той финансовой консалтинговой фирмы, убедитесь, что вы знаете, какое философское и стратегическое положение она занимает в управлении инвестициями.

В прошлом компании паевых инвестиционных фондов позиционировали себя как простой способ для независимых финансовых консультантов передать функцию управления инвестициями известной фирме. У крупных фирм бюджеты на исследования и маркетинг намного больше, чем у небольших независимых консультантов. Так что, если инвесторы узнают компанию фонда по национальным телевизионным роликам и рекламе, путь к принятию ими инвестиционных идей будет намного яснее.

Затем консультант может сосредоточиться на финансовом планировании и инвестициях, а управление инвестициями оставить другим.

ПОДПИСЫВАТЬСЯ:

Хотя можно многое сказать о наличии эффективной структуры управления портфелем в интересах клиентов и консультантов, возникает вопрос: действительно ли это в ваших интересах как клиента? Или это тонкая грань между доверительным управлением и «пригодностью», что означает, что это может быть не лучший путь для вас, но его достаточно для решения ваших финансовых задач.

Понимание инвестиционной философии вашего советника - того, как этот советник подходит к рискам, рыночным пузырям и другим аспектам финансовых рынков - может помочь убедиться, что советник подходит вам.

Вот четыре вопроса, которые следует задать финансовым консультантам о процессе управления инвестициями в их фирме:

Читать:

Что вы можете рассказать о своей инвестиционной философии для клиентов. Как вы его разработали и кто на это повлиял?

Вы хотите убедиться, что конкурентоспособность философии фирмы не имеет приоритета над тем, насколько хорошо подход соответствует вашим личным целям и толерантности к риску.

Многие консультанты заявляют о своей независимости, но когда дело доходит до части бизнеса, связанной с управлением инвестициями, вам необходимо убедиться, что действия консультационной фирмы соответствуют ее риторике.

Как подготовиться к неизбежным периодам, когда счет сильно упадет?

Исторически сложилось так, что когда рынки сильно падают, они падают в унисон. На медвежьих рынках нет разницы между недорогими индексными инвестициями и другими инвестициями. Вот тогда так важны инвестиционный процесс и стратегия.

Понимание того, как ваш советник готовится к рыночным спадам и справляется с ними, даст вам душевное спокойствие, когда произойдет неизбежное.

Какие проприетарные продукты вы используете и как их выбирать?

Например, если гигантская биржевая фондовая компания управляет всем для советника, есть ли для этого веские причины с точки зрения клиента?

Если компания ETF настолько велика и эффективна, что может снизить стоимость управления инвестициями для вашего консультанта, останутся ли некоторые из этих сбережений в вашем кармане? Есть ли у советника больше стимулов для размещения ваших активов в компании ETF, чем у вас?

ВИДЕТЬ:

Вы понимаете конкретно и можете ли вы мне объяснить, почему каждый ход делается в моем портфолио. Можете ли вы связать это с более широкими целями, которые у вас есть в отношении управления моим богатством? Вы можете мне это задокументировать?

Это приобретает все большее значение для финансовых консультантов, поскольку регулирующие органы поднимают планку в этой области. Другими словами, знание того, что у вас есть, более важно для работы вашего консультанта, чем когда-либо прежде.

Суть в том, что инвесторы могут защитить себя, проявив тщательность в начале отношений с консультантом. История изобилует отношениями консультанта и клиента, которые испортились, несмотря на прочное взаимопонимание и добрые намерения. Ясное понимание того, как работает инвестиционный процесс вашего консультанта, во многом помогает предотвратить недопонимание.

Если ваш консультант уделяет столько же внимания инвестиционной стратегии, сколько и финансовому планированию, вы будете лучше подготовлены к неизбежному медвежьему рынку или коррекции цен.

Этот комментарий предназначен только для информационных и образовательных целей. Приведенная здесь информация отражает наше суждение на дату написания и может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Они не предназначены для советов по инвестициям или рекомендуемых действий в любой конкретной ситуации. Роб Исбиттс - инвестиционный консультант, представитель Dynamic Wealth Advisor dba Sungarden Investment Management. Все консультационные услуги предлагаются через Dynamic Wealth Advisors.

Сравнить предложения

Сравнить предложения